Como en cualquier otro mercado, las estafas de criptomonedas han surgido por doquier. Algunas criptomonedas han sido incluso estafas en sí, siendo señaladas como esquemas Ponzi, como Bitconnect. Otros timos comunes se basan en la suplantación de identidad (phishing), bots falsos de trading, malwares, robo de datos a través de redes sociales, grupos pagados, sitios de intercambio falsos y sorteos. En esta guía te mostramos cómo identificar estos fraudes.
Sí, es cierto que el mercado de las criptomonedas ha supuesto una de las mayores transferencias de riqueza de la historia. A menudo nos cuesta distinguir qué es real en un terreno con tantas oportunidades positivas. Lea las siguientes frases e intente determinar si son verdaderas o falsas.
¿Fue difícil? Con un poco de investigación no lo es tanto. Tómese unos minutos para pensarlo e incluso para hacer una breve búsqueda en línea. Puede ver las respuestas a continuación:
¡Excelente! Hemos utilizado este cuestionario como abreboca para demostrar lo difícil que puede resultar identificar una estafa. Pero con un poco de análisis crítico, podrá notarlas a primera vista. Veamos algunos consejos:
Dejemos algo claro: las criptomonedas son una de las invenciones más importantes de la última década. Aunque su comportamiento es muy volátil, son descentralizadas y no cuentan con una autoridad reguladora, no representan una estafa. Su adopción aún no es masiva y, por lo tanto, algunos tildan al mercado como una «burbuja especulativa». Con más de 1500 monedas digitales en circulación, hay algunos proyectos que son fraudulentos o que, simplemente, no tienen éxito ni aceptación en la comunidad.
Si quiere mantenerse alejado de las estafas de criptomonedas y operar en un sitio regulado, seguro y confiable, nuestra recomendación es eToro. Veamos cuáles son las ventajas de este bróker:
Ahora veamos algunos ejemplos de los fraudes más comunes encontrados en el mundo de las divisas digitales.
Esta es una de las estafas de criptomonedas más comunes y más riesgosas. Ocurre cuando un hacker se hace pasar por una plataforma o sitio web. El estafador hace una copia exacta del sitio web, pero lo aloja en otro dominio con un nombre similar. No solo ocurre en sitios web, también hay estafadores que crean aplicaciones móviles que se hacen pasar por plataformas populares. Así, son capaces de robar tu correo electrónico y contraseña. Luego, pueden robar todos tus fondos.
Hay que ser especialmente cuidadosos con el phishing ya que, generalmente, no hay vuelta atrás. La plataforma no podrá devolverte el dinero robado, ya que alguien inicio sesión con tu propio usuario y contraseña. ¿Entonces cómo podemos evitarlo?
Lo primero es comprobar que la dirección URL del sitio web sea correcta. ¡Tenga cuidado! Algunos estafadores hacen cambios sutiles difíciles de notar, p. ej., https://www.blttrex.com en lugar de https://www.bittrex.com.
Asimismo, compruebe que su conexión está asegurada con el protocolo HTTPS. En la mayoría de los navegadores, puede verificarlo al lado de la barra de direcciones:
Para ser más exhaustivo, puede comprobar la información del certificado SSL que cifra la conexión, haciéndola segura. Haga clic sobre el candado verde y seleccione «Más información» o «Ver certificado». A continuación, un ejemplo real para el sitio de eToro:
Se puede ver la información del propietario del certificado, el emisor y la fecha de vencimiento. Este certificado valida que el sitio es legítimo y confiable.
El phising también se puede ver en algunas redes sociales. La más común es probablemente Twitter, donde algunos estafadores se hacen pasar por el servicio al cliente de alguna plataforma de intercambio. Usando la misma foto de perfil y un nombre de usuario con pequeños cambios, son capaces de robar datos de algunos usuarios. Para detectar estos timos, siga las instrucciones en la sección de «redes sociales» de esta misma guía. Nunca se le solicitarán datos personales, contraseñas o información bancaria a través de una red social. No entregue estos datos bajo ningún concepto.
Una herramienta sumamente útil para evitar las estafas de criptomonedas es la autenticación de dos factores. Esta utilidad, disminuye considerablemente las posibilidades de que sus fondos sean robados. Actívela siempre que esté disponible. Necesitará un teléfono móvil donde pueda comprobar el segundo factor de seguridad. Esta clave cambia cada 30 segundos, lo que inhabilita al estafador, incluso si conoce tu contraseña principal.
Otro esquema de estafas de criptomonedas bastante frecuente es el de los robots de operaciones automáticas. Aunque hay algunos que representan desarrollos confiables, ningún código le va a hacer millonario de un día a otro. No, no obtendrá miles de dólares diarios con una inversión de cien. ¡Sea cauto! Estos códigos de trading automático no son capaces de cumplir con las promesas de sus vídeos o anuncios. Aunque hay algunos que facilitan el trading para principiantes, simplemente son una herramienta de ayuda y no una fórmula mágica para enriquecerse.
Es difícil determinar si el software funcionará, o no. Pero hay algunas pruebas sencillas que podemos hacer. Una de ellas consiste en verificar la información legal del sitio web. Si esta no existe o es ambigua, la plataforma muy probablemente una estafa. Hay algunos sitios que incluso, revelan la realidad de su software en la sección de «exención de responsabilidad». Aquí, explican cuáles son las expectativas reales y cuál es la intención de su software.
La inmensa mayoría de los anuncios y testimonios son falsos. Un test fácil es la búsqueda inversa de imágenes. Así, podemos comprobar si las fotografías se corresponden con personas reales. En la mayoría de los casos, se usan nombres falsos y las personas ni siquiera han dado su consentimiento para usar dichas fotos.
Otro timo muy frecuente proviene de las redes sociales. Allí, es probable que encuentre a algunos usuarios que se hacen pasar por el equipo de atención al cliente de alguna plataforma popular. Usando la misma foto de perfil y un nombre de usuario casi idéntico, logran obtener información personal de algunos usuarios. La red más utilizada para este tipo de scam es Twitter. Primero, compruebe que la cuenta esté verificada. Ver el número de seguidores también suele ser un buen indicio.
Nunca se le solicitará información personal, contraseñas o datos bancarios a través de las redes sociales. Incluso si se trata de una cuenta real, el personal no está autorizado pedirle este tipo de datos. Lo más sensato e inteligente es no entregarlos. A continuación, una vista típica a una cuenta falsa:
Note lo difícil que es distinguir un nombre de perfil falso. Los estafadores suelen hacer cambios de una letra, un símbolo o sustitución de mayúsculas ↔ minúsculas. Utilice estos indicadores para comprobar si el perfil es real.
Esta es otra modalidad muy común en las redes sociales. Algunos usuarios prometen regalar fondos por hacer un retweet y seguirles. Así, logran ganar mayor presencia y seguidores. Aunque algunos de estos concursos son reales, la mayoría son falsos y se utilizan para el beneficio de los interesados. En este caso usted solo perdería algo de tiempo. Es posible que se le solicite su correo electrónico para tener «acceso» a estos sorteos. Si entrega esta información, seguramente recibirá gran cantidad de anuncios publicitarios y spam.
Sí, esos tuits a veces son imposibles de ignorar. Lo más recomendable es ver la reputación de estos usuarios para comprobar cuál ha sido el resultado de sorteos previos. Los más confiables suelen realizar obsequios más pequeños, generalmente, fracciones pequeñas de bitcoines.
El mensaje arriba es una de las estafas de criptomonedas más graves. Es difícil creer que algunas sean tan vulnerables como para caer en esto, pero sí. ¡Nunca envíe fondos a una dirección desconocida! Todos estos mensajes son timos y usted perderá sus fondos completamente.
A ver, todos queremos pertenecer a los grupos de élite que manejan información confidencial y que realizan las operaciones más rentables. El problema es que estos grupos suelen ser muy costosos y la mayoría no puede cumplir con las expectativas que fijan. Muchos de ellos terminan siendo estafas, ya que no poseen información útil y tampoco realizan análisis técnicos profesionales del mercado. Algunos realizan estafas de criptomonedas a través de esquemas pump and dump, «inflando y desinflando» el precio de una moneda rápidamente.
Lo más recomendable es mantenerse alejado de estos grupos privados. Si usted cree que es necesario, haga una investigación exhaustiva antes de unirse. Mientras más corto sea el período a pagar, más rápido podrá evaluar si el grupo es confiable y rentable.
Otro tipo de sitios que debe evitar, son los exchanges más nuevos, que no están regulados por ningún ente. Incluso sin la intención de ser una estafa, algunas plataformas no poseen las herramientas de seguridad necesarias para evitar ataques informáticos. Esto podría resultar en una pérdida permanente de sus fondos.
Revise los términos y condiciones del exchange, qué empresa está detrás y si tienen alguna licencia para operar en la región desde donde Vd. accedió. Algunos exchanges incluso realizan respaldos en wallets de almacenamiento «en frío», lo que proporciona mayor seguridad a sus transacciones. Si usted no siente la suficiente seguridad, en Cointext le recomendamos utilizar el bróker eToro para sus operaciones criptomonedas. Como hemos mencionado, es una de las plataformas más seguras y confiables para este tipo de operaciones.
Algunas ofertas ICO e incluso criptomonedas que se encuentran en el mercado, tienen características que generan inseguridad y dudas. Lo más recomendable es visitar los sitios web de estos proyectos, comprobar su plan de trabajo —y si lo han cumplido— y ver el equipo de trabajo que lo respalda.
Para los más expertos, recomendamos leer el informe técnico (white paper) de la criptomoneda. Allí encontrará toda la información técnica y los detalles de cómo se implementará dicho sistema. Así, puede comprobar el potencial de la criptomoneda a futuro. Desafortunadamente, no todos los proyectos tienen éxito; algunos incluso llegan a desaparecer con el tiempo. Y no son necesariamente estafas… el mercado no siempre reacciona positivamente a las nuevas ideas.
Lo más recomendable es mantenernos alejados de los sitios cuestionables. Si usted tiene una leve sospecha de que está frente a una estafa de criptomonedas, haga una investigación profunda siguiendo las recomendaciones expuestas en esta guía. Busque opiniones honestas en línea y vea la experiencia de otros usuarios. En Cointext le recomendamos invertir en eToro, una plataforma regulada y segura donde no se tendrá que preocupar por fraudes potenciales.