Cómo invertir en Forex – Guía para operar en el mercado de divisas

La negociación entre pares de divisas es una de las formas más clásicas que utilizan los traders para entrar en los mercados bursátiles. Aunque es un mundo complejo, hoy existen diversas alternativas para que los principiantes puedan adentrarse al intercambio de divisas internaciones. En esta guía exploramos los mejores métodos y consejos para operar Forex haciendo trading de divisas.

5 pasos rápidos para operar Forex

  1. Regístrese en eToro. ¡Unirse solo le llevará un par de minutos!
  2. Elija su medio de pago favorito (tarjeta de débito/crédito, PayPal, transferencia bancaria, etc.).
  3. Deposite fondos en su cuenta: al ser una plataforma regulada, su capital estará seguro y protegido.
  4. Abra una orden directa para operar Forex a través de alguno de los pares de divisas disponibles.
  5. Disfrute de todos los beneficios.

invertir eurusd etoro mini

¿Qué es operar Forex?

El término Forex es una apócope del término inglés Foreign Exchange, que no es más que intercambio o mercado de divisas. Así, cuando hablamos de operar Forex, FX o currencies, nos referimos al trading, negociación o intercambio de divisas. La importancia es crucial: hablamos del mercado bursátil más grande del mundo, con una liquidez impresionante. Se estima que el volumen diario de transacciones en Forex supera los 5,1 billones de dólares estadounidenses, esto es, más de cinco millones de millones.

Es uno de los mercados más completos, movidos y versátiles en el terreno bursátil. Además del sentimiento del mercado, incluye un enorme número de variables que intervienen en los precios correspondientes a un par cambiario. Así, no se trata solamente de la situación económica/política de la región que respalda la divisa, sino de otros factores como el flujo comercial o el trading per se.

¿Qué es un par cambiario?

Para comenzar a operar Forex, el primer concepto básico que debe entender es el de par cambiario. Las divisas que participan se intercambian en pares, así, usted puede operar Forex usando una buena cantidad de pares cambiarios. Por ejemplo, usted podría abrir una posición en el par EURUSD, que no es más el precio del euro vs. el precio del dólar estadounidense. Es decir, este par cambiario indica cuántos dólares vale un euro. Muy distinto que el par cambiario USDEUR, que indica cuánto vale un dólar en euros. ¿Se aprecia la diferencia? ¡Excelente!, esta es la idea general de un par de divisas.

¿Cómo se denotan las divisas?

Ahora bien, para poder operar Forex es importante saber cómo se denotan estas divisas. Tal como las acciones se identifican en el mercado bursátil con unas siglas, las divisas tienen un código corto. Se trata del código internacional ISO, que ayuda a identificarlas de forma rápida bajo el estándar ISO 4217. Veamos una lista de los códigos para las monedas más importantes del mundo:

  • Euro: EUR
  • Dólar estadounidense: USD
  • Dólares canadienses: CAD
  • Dólar australiano: AUD
  • Dólares de Hong Kong: HKD
  • Dólar de Singapur: SGD
  • Yuan chino: CNY
  • Yen japonés: JPY
  • Libra esterlina: GBP
  • Dólar neozelandés: NZD
  • Pesos mexicanos: MXN
  • Peso chileno: CLP
  • Pesos colombianos: COP
  • Peso argentino: ARS
  • Rublo ruso: RUB
  • Franco suizo: CHF
  • Corona sueca: SEK
  • Corona noruega: NOK
  • Lira turca: TRY
  • Esloti polaco: PLN
  • Rand (Sudáfrica): ZAR
  • Forinto de Hungría: HUF

¿Cuál es el mejor sitio para operar Forex?

Hoy en día es muy simple comenzar a operar en Forex a través de tus pares de divisas favoritos, sin salir de casa y en pocos minutos. No es necesario que se dirija a la bolsa de valores local y se convierte en un operador profesional. En cambio, sugerimos una opción mucho más simple, rápida e intuitiva. Los brókeres o plataformas de inversión en línea, replican los precios de un instrumento financiero a través de contratos por diferencia (CFD) o activos subyacentes, haciendo que la inversión sea sumamente rápida y fácil. Además, proveen herramientas avanzadas para dar versatilidad a sus operaciones.

eToro: un bróker de confianza

eToro es uno de los brókeres más importantes del mundo. Proporciona todas las herramientas necesarias para invertir en Forex rápidamente, con una amplia variedad de pares de divisas. Asimismo, encontrará otras opciones como materias primas, acciones, fondos cotizados, índices, Forex y criptomonedas. De este modo, se convierte en una de las alternativas más confiables para operar desde cualquier dispositivo conectado al Internet.

  • Es una plataforma regulada: posee licencias CySEC y FCA, lo que le permite operar en casi todo el mundo.
  • Copy trading: es una herramienta avanzada que le permite copiar el portafolio y las operaciones de traders exitosos con distintos niveles de riesgo.
  • Interfaz moderna con la que se familiarizará muy fácilmente.
  • Puede construir un portafolio más variado incluyendo acciones, índices, divisas, criptodivisas, materias primas o fondos cotizados (ETF).

Cómo operar Forex con eToro

Ahora veremos cómo operar Forex utilizando eToro.

Registro en eToro

El registro es bastante simple. Visite la web de eToro usando nuestro enlace y pulse «Únase ahora». Debe llenar el formulario con los datos solicitados y pulsar «Crear una cuenta».

Registro eToro

Verificación de cuenta

Aunque no es un paso obligatorio, exhortamos a los usuarios a realizar la verificación de su cuenta. Usted puede invertir hasta 2250 $ sin necesidad de verificar su cuenta, pero este paso será obligatorio para usar la plataforma en su totalidad. Nuestra sugerencia: hacerla desde el primer momento y ya tendrá todo listo para cuando comience a hacer trading de divisas. Para verificar su cuenta, busque la opción «Complete su perfil» y pulse «Continuar»:

Verificación eToro

En primer lugar, se le pedirá su número de teléfono móvil. Se enviará un SMS para comprobarlo. Posteriormente, tendrá que entregar otros datos personales, como su dirección de domicilio. También tendrá que contestar un cuestionario de trading, para comprobar que usted es apto para este tipo de operaciones (no se preocupe, es bastante básico). Al final, tendrá que subir copias digitales de un documento de identidad y otro documento probatorio de su domicilio.

Depósito de fondos

Ahora debe cargar su cuenta para poder abrir sus posiciones e operar Forex. Se admiten las siguientes monedas USD, CAD, AUD, EUR, GBP y JPY. Por motivos prácticas, eToro siempre designa su capital en USD (dólares americanos (USD). Para recargar su cuenta, siga el procedimiento a continuación:

  • Pulse «Depositar fondos» en la parte inferior izquierda.
  • Especifique el importe. ¡El mínimo para operar Forex está alrededor de los 100 USD! (puede cambiar según el par cambiario).
  • Seleccione su medio de pago. Se aceptan tarjetas de crédito o débito, PayPal, transferencias bancarias, Neteller y otros medios de pago.
  • Verifique que la dirección de facturación sea correcta.
  • Pulse «Enviar»:
    Ejemplo de depósi

Siga las instrucciones para el medio de pago seleccionado. Después de completar el pago, verá sus fondos disponibles en la sección «CAPITAL» de la barra inferior.

Explore los pares cambiarios disponibles

Mientras escribo estas líneas, puede operar Forex con eToro utilizando hasta 47 pares cambiarios de divisas. Nuestra recomendación: visite cada uno y analícelo con calma. ¡No se precipite! La paciencia rinde frutos cuando hablamos de trading e inversiones en divisas. Después de que estudie el par cambiario de interés, espere hasta obtener un buen punto de entrada o abra una posición limitada. Para ver la lista de divisas disponibles pulse «Instrumentos» -> «Divisas»

Ya está todo dispuesto para invertir en Forex con eToro, ahora solo debe seleccionar uno de los pares cambiarios de divisas. Puede usar la lista de códigos ISO que dejamos en las secciones anteriores como guía. Como ejemplo, utilizaremos el más popular: EURUSD. Dato adicional: este es el par cambiario que ofrece mayor apalancamiento en toda la plataforma: 30X.

Par cambiario divisas EURUSD

Allí verá una gran variedad de datos estadísticos y sociales. Esto le puede ayudar a analizar el activo en busca de información útil a la hora de hacer su inversión. Lea y explore con cuidado, realice un análisis técnico de la gráfica y sea paciente para operar en el momento adecuado. Estos son algunos consejos básicos para el éxito al operar divisas y otros activos financieros.

Abrir una orden para operar en Forex

Una vez que seleccione su acción favorita y haya decidido cómo operar, pulse «Invertir». Se abrirá el cuadro de inversión, allí debe colocar los datos de su nueva compra. Para comprender cómo funciona, colocaremos una orden de ejemplo con EURUSD:

Abrir operación para invertir en Forex eToro

  • Los botones arriba le permiten cambiar entre COMPRAR VENDER. Comprar significa abrir una posición larga (ganar cuando la acción sube) y vender supone una posición corta (ganar cuando la acción baja).
  • Más abajo encontrará la cotización actual del par de divisas, acompañada de un botón para elegir entre «INVERTIR» y «ORDENAR». Las órdenes tipo inversión se abren automáticamente según el valor del mercado. Las órdenes limitadas (opción «ordenar»), se ejecutan a un precio distinto del actual y son usadas cuando el operador prevé que el activo alcanzará cierto nivel. Hemos colocado invertir para este ejemplo.
  • Al ser una orden limitada, solo se abrirá al precio que dicte el mercado al momento de la apertura.
  • Ahora, coloque el importe en dólares estadounidenses. Compruebe los datos y sigamos con las opciones avanzadas.
Opciones avanzadas
  • Especifique las opciones avanzadas:
    • STOP LOSS o tope de pérdidas: protege la inversión ante caídas importantes, cerrándola automáticamente cuando se alcancen las condiciones configuradas. Recuerde no colocar un valor de stop loss demasiado estrecho, de lo contrario, su posición se cerrará muy fácilmente. Lo ideal es elegir un valor de resistencia/soporte importante que no afecte considerablemente a nuestra gestión de riesgos.
    • APALANCAMIENTO: sirve para multiplicar el valor de su inversión. Es una herramienta poderosa, pero riesgosa. Su importe inicial se multiplica por el valor de apalancamiento, así que también lo harán sus potenciales ganancias o pérdidas. Si utilizará este tipo de trading con margen, hágalo con cuidado.
    • TAKE PROFIT: es el análogo del stop loss, pero en lugar de cerrar la posición automáticamente cuando se alcance un nivel de pérdidas, lo hará cuando haya alcanzado el nivel de beneficios esperado.
    • STOP LOSS DINÁMICO: al activar esta casilla, el valor de stop loss configurado se moverá la misma cantidad de pips en caso de que la acción se mueva a su favor. Es ideal para instrumentos muy volátiles que suben y bajan muy rápidamente. También es útil para inversiones a más largo plazo.

Para terminar, haga clic en «Ejecutar operación». Podrá ver sus posiciones en el apartado «Portafolio» y su capital cambiará en tiempo real en la barra inferior.

¿Tradear Forex es rentable?

Para que este tipo de inversiones en divisas sea rentable, usted debe desarrollar una estrategia consistente, gestionar sus riesgos y hacer un estudio de los mercados, gráficas, economías de cada país, etc. No es un mundo fácil de operar en principio, pero ofrece excelentes posibilidades de multiplicar tu inversión con más o menos riesgo. Recuerde que la mayoría de los pares cambiarios se mueven muy poco, en general, menos de 2 % semanalmente. Así, si usted decide invertir en Forex sin apalancamiento, no tendrá demasiadas posibilidades. La idea es utilizar un margen que se adecúe a su tolerancia al riesgo y tener paciencia, para buscar puntos de entrada que maximicen sus beneficios.

¿Cómo operar Forex en España?

El bróker eToro tiene licencias para operar en toda la Unión Europea, así que podrá invertir en divisas y otros mercados desde España o cualquier país de Europa. Si usted se encuentra en Chile, Perú, México, Argentina, Colombia u otro país de Latinoamérica, también podrá usar estos servicios sin ningún problema.

Operar Forex: opiniones

Las opiniones sobre los resultados de invertir en Forex siempre serán muy variadas. Sin embargo, puede usarlas como punto de mira para evaluar cuál es el sentimiento del mercado. ¿Dónde puede ver la opinión de otros? Si utilizará eToro, simplemente abra la página de un par de divisas y encontrará un timeline de «Noticias». Allí, los usuarios publican sus opiniones, análisis, expectativas o posiciones abiertas. Por ejemplo:

Recuerde que eToro también tiene la opción de copiar a otros operadores exitosos con distintos niveles de riesgo. Así, usted replica todas sus operaciones usando su propio capital. Si está interesado en invertir en Forex, busque a un usuario con buen rendimiento y cuyo portafolio esté dominado por pares en el mercado de divisas.

Otra de las formas para operar el mercado de divisas y enterarse de lo que está sucediendo, es revisar las etiquetas en redes sociales. Los inversores suelen usar el signo del dólar seguido por el par cambiario correspondiente, en lugar del típico hashtag o signo de número ‘#’. De este modo, si quiere saber qué está opinando la gente sobre el cambio entre el euro y el dólar australiano, puede hacer una búsqueda en Twitter con la etiqueta: $EURAUD.

Consejos y recomendaciones para operar en Forex

  • Realice una investigación profunda de las divisas de interés. Evalúe datos y comportamientos históricos, nuevas noticias (por ejemplo, los cambios de gobierno suelen ser puntos de inflexión), desempeño en el último año, etc. Es ideal realizar un análisis técnico de la gráfica de su cotización, ya que aquí podríamos ver cuáles son los niveles más consistentes en esta acción. Recuerde que hay indicadores básicos que sirven para estimar tendencias, soportes y resistencias.
  • Destine un capital de inversión. Si usted invertirá en instrumentos de riesgo más alto, fije la premisa: nunca invierta más de lo que esté dispuesto a perder. Organice sus finanzas y decida un monto de inversión. Si usted es novato, comience con una inversión pequeña (p. ej., 100-200 USD).
  • Utilice una plataforma segura, confiable y versátil como eToro. Allí puede copiar a otros operadores, estudiar sus operaciones y usar herramientas avanzadas como los topes de pérdidas/beneficios y el apalancamiento.
  • Contrate a un asesor financiero personal si necesita atención de un profesional en el tema.
  • Diversifique su portafolio: no destine el 100 % de su capital de inversión a un solo par cambiario. Al crear un portafolio diversificado, aumenta las posibilidades y mitiga el riesgo de pérdidas. Elija cómo invertir su capital de forma inteligente. Esta es una de las estrategias más básicas de un inversor.
  • Determine su tolerancia al riesgo. Aunque las inversiones de alto riesgo pueden ser más rentables, podrían no ser adecuadas para todo público; algunos inversores prefieren ganancias más pequeñas siempre y cuando su capital esté más protegido.

Cómo leer las gráficas del mercado de divisas

Las herramientas gráficas son otro aliado que no puede faltar a la hora de invertir en Forex. El líder en análisis técnico es TradingView, plataforma que recomendados para realizar análisis mucho más rigurosos. Simplemente ingrese en el sitio web y busque el par de divisas de interés. Verá una interfaz similar a la siguiente:

TradingView ejemplo USDCNY

Para el ejemplo, hemos seleccionado el par cambiario USDCNY (dólares estadounidenses vs. yuan chino). En la parte superior observamos una gráfica, que podemos ampliar haciendo clic en «Full-featured chart» para hacer un análisis técnico profundo. Se trata de la herramienta gráfica más potente disponible en línea. Más abajo, vemos el indicador «TECHNICALS»: que nos da una idea automatizada de cuál es la tendencia del activo seleccionado. Así, tenemos una idea de qué es más conveniente al invertir en Forex usando cierto par de divisas: abrir una posición corta o larga. También puede ver la publicación de ideas de otros traders en la plataforma, las cuales puede considerar para su propio estudio.

Conclusión

El mundo de inversiones en el mercado de divisas o Forex es sumamente interesante. Un par cambiario está sujeto a decenas de variables que el inversor debe tomar en cuenta y, en términos generales, el éxito no vendrá de un día a otro. Operar Forex requiere estudio, esfuerzo y dedicación, pero es un mercado sumamente movido, con cientos de posibilidades para cualquier tipo de inversor. Siga los consejos mostrados en esta guía para comenzar y utilice nuestra plataforma recomendada para hacerlo desde la comodidad de casa.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es el monto mínimo para operar en el mercado de divisas?

Respuesta

Los montos mínimos dependen de la plataforma desde la cual usted esté operando. Por ejemplo, eToro permite abrir operaciones desde los 135 USD si usted usa el apalancamiento máximo (30X para Europa). Esto para los pares de divisas más populares como EURUSD. En otras regiones el monto de inversión disminuye debido a que se ofrece mayor margen con apalancamiento.

¿Cuáles son los pares de divisas más grandes?

Respuesta

Usted puede ver esta estadística en la página web de TradingView. Según los datos reportados al escribir esta guía, los mayores pares de divisas en Forex son:

  • EURUSD
  • USDJPY
  • GBPUSD
  • AUDUSD
  • USDCAD
  • USDCHF
  • NZDUSD

Podemos ver que el dólar estadounidense participa en todos, por lo que se considera la divisa más importante a nivel de trading Forex.

¿Operar Forex es riesgoso?

Respuesta

Como cualquier inversión, tiene riesgos implícitos. El nivel de riesgo tendrá que ver con la volatilidad del par de divisas seleccionado, el apalancamiento con el que usted opera y otros factores. Siga nuestros conejos para esclarecer una estrategia propia.

¿Existen tarifas adicionales al operar en Forex?

Respuesta

En la mayoría de los casos, sí, ya que las plataformas en línea replican datos de las bolsas reales. Algunos brókeres le cobrarán por mantener las posiciones abiertas en horario nocturno o fines de semana. Si operará durante estas horas, es probable que se cobre una tarifa extra. Para eToro, estos montos extra se detallan en la parte inferior del cuadro de trading.

¿Debo diversificar mi portafolio de divisas?

Respuesta

No es obligatorio, pero es una buena práctica que sugerimos. Diversificar con varios pares de divsias y otros instrumentos, puede dar resultados más consistentes si usted sabe gestionar sus inversiones con cuidado. Pero mantenga una cantidad de posiciones a las cuales les puede hacer seguimiento sin perder el control. Otras opciones para gestionar sus riesgos son el tope de pérdidas, tope de beneficios y el uso inteligente del apalancamiento (leverage).

Cómo invertir en Forex – Guía para operar en el mercado de divisas
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Lucía
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Lucía

Guía muy informativa y completa, sin ser demasiado densa. Me gustó este artículo sobre inversiones con Forex, gracias.

Coinlist
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Coinlist

Hola Lucía:

Te agradecemos mucho tu comentario. Esa es la idea, tratar de llegar a nuestros lectores con un lenguaje comprensible, sin dejar de ser lo suficientemente técnicos y profesionales.

Saludos,
Coinlist

Nohelia
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Nohelia

Muy completa! la verdad me encanto!

Coinlist
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Coinlist

Hola Nohelia:

Nos complace saber que has disfrutado leyendo nuestra guía para invertir en Forex. El mercado de divisas es complejo y se debe operar con mucha responsabilidad.

Saludos,
Coinlist