El ente regulador brasileño reconsidera la investigación sobre cuentas bancarias de empresas de criptográficas

El CADE está investigando casos de bancos que cierran injustamente cuentas de plataformas de criptomonedas

Orador frente a la bandera brasileña
Brasil lidera a América Latina en la adopción de las criptomonedas

El Consejo Administrativo de Defensa Económica de Brasil (CADE) votó para reabrir una investigación sobre la decisión de algunos bancos del país de cerrar cuentas pertenecientes a exchanges de criptomonedas.

Entre las entidades bancarias siendo investigadas, se encuentran:

  • Banco Santander Brasil
  • Banco Bradesco
  • Banco do Brasil
  • Itau Unibanco Holding
  • Banco Inter y Sicredi.

El CADE, que es un organismo antimonopolio de competencia local, comenzó a investigar seis de los bancos más grandes del país en 2018 después de que clausuraran las cuentas pertenecientes a compañías criptográficas sin ninguna explicación y se negaran a discutir la decisión.

El CADE lanzó la investigación después de que Bitcoin Max, un exchange de criptomonedas, denunciara que el Banco do Brasil y el Banco Santander cerraron sus cuentas bancarias sin ninguna explicación.

Si bien los resultados de la investigación inicial aún no se han publicado, el CADE ha acusado a los bancos locales de evitar que los exchanges de criptomonedas puedan acceder a servicios bancarios básicos. En sus palabras, los bancos estaban “imponiendo restricciones o incluso prohibiendo que las plataformas de criptomonedas accedieran al sistema financiero.”

Los bancos han negado estas acusaciones y han manifestado sospechas de actividades ilícitas como la razón principal para rechazar el acceso, afirmando que las cuentas bancarias que son propiedad de estos exchanges de criptomonedas se cerraron como medida de seguridad para evitar el lavado de dinero.

El Tribunal Federal de Brasil ordenó la reapertura de las cuentas bancarias de Bitcoin Max, advirtiendo que emitirían multas a los bancos que no cumplan la decisión. El tribunal informa que, en lugar de negar por completo los servicios bancarios a las compañías criptográficas, los bancos deben examinar cada cuenta y analizar su probabilidad de participar en actividades ilícitas.

Los brasileños están muy involucrados en el mundo de las criptomonedas, lo que genera una alta actividad comercial y de inversión en el país. Brasil lidera actualmente las regulaciones y desarrollos latinoamericanos en cuanto a criptomonedas; sin embargo, tiene algunas dificultades para mantener esta posición, ya que la Comisión de Bolsa y Valores de Brasil (CVM) ha prohibido que los fondos de inversión regulados inviertan en de activos virtuales.

Sin embargo, el país ha dado pasos significativos para abrirse a las criptodivisas. El año pasado, el parlamento nacional estableció una comisión para manejar la regulación de las criptomonedas.

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