El regulador financiero de Letonia advierte sobre un fraude criptográfico

La FCMC afirmó que la alta incidencia de fraude hizo que las criptomonedas fueran una inversión arriesgada para los ciudadanos.

Imagen de casas antiguas en la calle Riga, Letonia
El gobierno de Letonia aún no ha dado una definición clara de la regulación que rodea a la industria de las criptomonedas

La Comisión de Finanzas y Mercados de Capitales (FCMC) de Letonia ha emitido una advertencia, recordando a sus ciudadanos el riesgo de fraude de criptomonedas dirigido a usuarios a través de varios canales.

La declaración realizada por la comisión detalló cómo los estafadores crean sus anuncios de inversión en criptomonedas tomando los nombres y la imagen de varias personas y empresas de alto perfil en Internet. Continúa diciendo que estos anuncios se utilizan principalmente como herramientas para cometer fraude y ofrecen altas tasas de interés para inversiones a corto plazo en un intento por atraer usuarios.

“Los estafadores buscan cada vez más nuevas formas de engañar a los consumidores. Una de esas formas es pretender ser participantes del mercado financiero con licencia. Dichos defraudadores pueden comunicarse con usted por correo electrónico, plataformas de redes sociales o el consumidor puede recibir llamadas después de buscar oportunidades de inversión en línea y proporcionar sus datos de contacto”, advirtió la FCMC.

Otros estafadores llegan tan lejos como para anunciar activos criptográficos inexistentes en un intento de atraer a los inversores a su esquema.

También agregó que, a diferencia de las criptomonedas como bitcóin (BTC) y Ethereum (ETH), las criptomonedas que no se negocian en la bolsa de valores no tienen valor.

La FCMC aconsejó a los ciudadanos que realicen una investigación exhaustiva antes de invertir en cualquiera de las plataformas de criptomonedas.

“La FCMC supervisa solo a los participantes del mercado con licencia que hayan recibido una licencia relevante para negociar servicios financieros, incluidas inversiones. Solo en transacciones con tales proveedores de inversiones el cliente está protegido por el estado”.

Si bien la Unión Europea ha estado trabajando en el desarrollo de diversas regulaciones con respecto a la efectividad de las criptomonedas, el gobierno de Letonia actualmente no tiene regulaciones contra la circulación de criptomonedas. La FCMC aclaró que la emisión y circulación de monedas digitales no está regulada en Letonia; sin embargo, algunos instrumentos de inversión en criptografía, como los contratos por diferencias (CFD), están regulados en el país.

“En aras de la protección de los inversores, la FCMC advierte contra estos posibles esquemas de fraude e insta a los inversores a estar atentos, ya que las criptomonedas operan en una infraestructura que actualmente se caracteriza por una regulación más baja que en los mercados financieros y de capital”, concluyó la FCMC.

Queda por ver si esta declaración de la FCMC será un catalizador para que el gobierno de Letonia dé un paso oficial hacia la definición del alcance y las limitaciones de la industria de las criptomonedas en el país.En 2018, el Ministerio de Finanzas de Letonia anunció que las criptomonedas se gravarían en “ingresos por ganancias de capital” al 20 por ciento.