Rusia prohíbe los depósitos anónimos en monederos electrónicos

Los usuarios deberán someterse a procedimientos de verificación de identidad antes de poder depositar en monederos electrónicos.

Imagen de la vista aérea de San Petersburgo, Rusia
Se espera que este movimiento frene la actividad financiera ilegal en todo el país

En un intento por frenar la actividad financiera ilícita, el gobierno ruso ha prohibido formalmente todos los depósitos anónimos en monederos electrónico. Se espera que esta decisión, implementada el día de ayer, afecte a más de 10 millones de usuarios en todo el país.

Los legisladores han explicado que esta iniciativa pretende evitar una variedad de actividades ilegales, como el financiamiento del terrorismo y el tráfico ilegal de drogas.

Más allá de las criptomonedas, los monederos electrónicos y los procesadores de pagos serán los principales afectados por esta prohibición. Servicios como WebMoney, Kiwi, Yandex y PayPal son populares en el país y existen millones de cuentas que los usuarios recargan anónimamente con efectivo. Si bien se desconocen los números precisos, otros también usan estos monederos anónimos para comprar criptomonedas.

Dmitry Kirillov, abogado sénior de impuestos en Bryan Cave Leighton Paisner, y profesor en la Escuela Digital de Moscú, fue citado por el RBK por decir que estas nuevas medidas no tendrán un efecto inicial en el espacio blockchain.

Dado que la ley trata principalmente con operadores de dinero electrónico, las plataformas internacionales de comercio de activos digitales están actualmente fuera de dicha regulación y aún no están sujetas a estas nuevas restricciones. Sin embargo, esto puede afectar a quienes compran criptomonedas a través de cajeros automáticos.

Antonina Levashenko, directora del Centro Ruso para la Competencia y Análisis de los Estándares de la OCDE en la RANEPA, y miembro de la Comisión de Apoyo Legal de la Economía Digital de la Sucursal de Moscú de la Asociación de Abogados de Rusia, complementó esta idea explicando que a medida que Rusia trabaja para refinar sus procedimientos contra el lavado de dinero, la prohibición existente también se puede aplicar a las monedas virtuales.

“¿Afectará a las criptomonedas? Actualmente, estos cambios se han implementado solo en relación con el dinero electrónico de acuerdo con las enmiendas a la ley sobre el sistema nacional de pagos. Pero en el futuro cercano, sin duda, sí. Los estándares del GAFI siempre se aplican a las nuevas tecnologías por analogía: si al principio los estándares se prescribieron para cuentas bancarias clásicas, primero se extendieron a monederos electrónicos y tarjetas prepagas, y luego a monederos virtuales para criptomonedas”.

La directora de desarrollo del exchange EXMO, Maria Stankevich, agregó que el anonimato que rodea a las criptomonedas termina cuando comienzan a interactuar con las monedas fiduciarias. Como resultado, los exchanges que aún no realizan las verificaciones obligatorias del usuario mientras trabajan con canales fiduciarios están “caminando sobre un hielo muy delgado”.

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