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Comment investir dans Bitcoin - Guide étape par étape

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Le Bitcoin est une crypto-monnaie de type peer-to-peer dont l'objectif est d'offrir aux gens le contrôle de leur argent. Onze ans après son lancement, le Bitcoin reste la crypto-monnaie la plus populaire, ce qui se reflète dans le nombre d'utilisateurs et son prix. Au cours des neuf dernières années, BTC a enregistré un retour sur investissement de plus de 47923551%, dépassant de loin toute autre classe d'actifs. Cela témoigne de sa popularité croissante et de son attrait pour les masses en tant que réserve de valeur alternative. Dans ce guide, nous allons passer en revue les nombreuses façons d'investir dans le Bitcoin.

Investir dans le Bitcoin en 3 étapes

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Obtenir un wallet Bitcoin

La première étape pour investir dans BTC consiste à mettre la main sur un wallet Bitcoin. Il existe plusieurs types de wallets pour stocker des BTC, notamment les hardware wallets et les software wallets. La sécurité de ces wallets varie, et étant donné que vous allez y stocker un actif de valeur, vous devez choisir le wallet le plus adapté à vos besoins.

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S'inscrire à une plateforme d’échange de Bitcoin

L'étape suivante consiste à rejoindre une plateforme d'échange où Bitcoin est supporté et peut être facilement acheté. Il existe aujourd'hui de nombreuses plateformes de ce type, notamment Coinbase, Binance, Coinmama, Poloniex, et bien d'autres. La plupart de ces plateformes vous permettront d'acheter des BTC en utilisant des devises fiat par le biais d'une carte de crédit/débit, ce qui est simple et assez direct.

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Investir dans Bitcoin

Une fois inscrit sur une plateforme d'échange, vous devrez vérifier votre identité avant d'être autorisé à investir. Ensuite, vous devez alimenter votre compte grâce aux différentes méthodes proposées. L'étape suivante consiste à acheter la quantité de Bitcoin que vous souhaitez en entrant le montant que vous souhaitez dépenser, et vous recevrez un montant équivalent en BTC en fonction du taux du marché à ce moment-là.

L'investissement dans le Bitcoin expliqué

La première étape consiste à mettre la main sur un wallet Bitcoin avant de rejoindre une plateforme d'échange de crypto-monnaies réputée.

Lors du choix d'un wallet, il y a quelques facteurs à prendre en compte avant de décider lequel répond le mieux à vos besoins, notamment la simplicité, le support client et le développement, les fonctions de sécurité et de sauvegarde, le contrôle des clés privées et l'anonymat.

Les hardware wallets représentent le moyen le plus sûr de stocker des bitcoins puisqu'ils sont conservés hors ligne.  Parmi les meilleurs disponibles sur le marché figurent Ledger Nano X, Ledger Nano S et Trezor. Il y a ensuite les wallets mobiles, qui sont des applications pouvant être installées sur les téléphones portables. Parmi les exemples populaires, citons Electrum, Edge, Guarda et bien d'autres. Les desktop wallets sont des programmes qui peuvent être installés sur un PC et qui sont compatibles avec différents systèmes d'exploitation. Parmi les exemples populaires, citons Exodus, Bitcoin Core et BitGo.

Il existe des web wallets compatibles avec Bitcoin, également appelés ‘hot wallets’. Ils sont accessibles en se connectant à Internet, et c'est le type de wallet que l'on vous donne une fois que vous vous inscrivez sur Coinbase, Binance ou tout autre échange de crypto-monnaie.

Si vous devez y accéder fréquemment, il est judicieux de les conserver sur des hot wallets, qui sont pratiques pour les transférer. Mais n'y conservez jamais trop de coins, car vous pouvez tout perdre en cas de violation de la plateforme.

Lorsque vous rejoignez la plateforme de votre choix, vous devez approvisionner le compte, puis acheter des BTC.

Une autre méthode populaire consiste à utiliser des plateformes peer to peer comme Localbitcoins.com. La plateforme utilise un système de notation pour déterminer les traders les plus dignes de confiance, et vous pouvez négocier le prix avec le vendeur. De nombreuses méthodes de paiement sont prises en charge, et si vous rencontrez des problèmes, vous pouvez contacter le support client, qui vous aidera.

Méthodes de paiement

Il existe plusieurs méthodes de paiement que vous pouvez utiliser pour effectuer votre premier investissement dans Bitcoin. Les différentes plateformes proposent différentes options, mais le mode le plus courant et le plus pratique pour les débutants est l'utilisation de cartes de crédit/débit. Une plateforme comme Coinbase ou Binance vous offrira cette option, et c'est relativement simple. En général, vous devrez cliquer sur l'onglet ‘Fonds/Dépôt’ et saisir les détails de votre carte, puis effectuer le transfert d'argent sur votre compte. Une fois les fonds sur votre compte, il est temps d'investir dans BTC.

Une plateforme comme Coinbase vous permettra d'envoyer de l'argent directement depuis votre compte bancaire avant d'investir dans BTC. Sous la rubrique ‘Wallet Balance’, vous devrez sélectionner l'option de dépôt. Sélectionnez la devise que vous souhaitez utiliser, qui est supportée, puis sélectionnez l'onglet compte bancaire. Vous devrez ajouter un compte où vous serez redirigé pour effectuer le processus de vérification du compte bancaire avant d'effectuer le dépôt et de progresser pour investir dans BTC.

La plupart de ces plateformes vous permettront d'investir dans BTC en utilisant différentes méthodes de paiement ; vous devez sélectionner la plus pratique et suivre les instructions de dépôt.

Stratégies d'investissement dans Bitcoin

Il existe plusieurs façons d'investir dans Bitcoin pour s'assurer de ne pas passer à côté de ses nombreuses opportunités. La section ci-dessous couvre les plus populaires en expliquant en quoi consiste la stratégie, comment l'utiliser et pourquoi vous devriez l'utiliser lorsque vous investissez dans Bitcoin.

Acheter et 'Hodler' 

Qu’est-ce que c’est ? 

C'est aussi simple que cela en a l'air. Le mot hodl fait partie de la culture Bitcoin et est une blague récurrente, c'est une mauvaise orthographe du verbe ‘hold’ (en anglais, signifie conserver). Le hodl fonctionne comme le BTC ROI nous le dit. L'actif continue de se renforcer et de surpasser les autres classes d'actifs. En fait, certains experts voient son prix atteindre 1 million de dollars. Cela peut sembler exagéré pour le moment, mais à en juger par l'évolution de cet actif au cours des dernières années, c'est un prix qui pourrait être atteint plus tard. 

Comment utiliser cette stratégie

Cette stratégie est simple : vous vous rendez sur une plateforme d'échange et achetez des BTC comme nous l'avons décrit ci-dessus, puis vous les conservez. C'est une stratégie à long terme qui demande de la patience mais qui finit par payer. Par exemple, au début de l'année, BTC se tradait à environ 7 200 $, et à l'heure où nous écrivons ces lignes, il se situe juste au-dessus de 26 000 $. Ceux qui ont gardé leurs investissements pendant l'année peuvent maintenant engranger d'excellents retours sur investissement. 

Quand utiliser cette stratégie ?

Idéalement, lorsque le prix de BTC est bas, c'est le moment d'acheter et de le hodler. Actuellement, un bas niveau serait tout ce qui est inférieur à 16 000 $. Le marché des crypto-monnaies est volatile, et les prix montent et descendent fréquemment, mais une chose qui ressort au fil du temps pour le Bitcoin est que son prix parvient à aller à des niveaux plus élevés au fil du temps. À 26 000 $, cela peut sembler élevé, mais dans cinq ans, s'il se trade à 100 000 $, le prix actuel serait faible rétrospectivement. Pour cette stratégie, tout moment peut être le bon moment. Tout ce dont vous avez besoin, c'est de la patience.

Acheter des bitcoins fractionnés

Qu’est-ce que c’est ?

Acheter une fraction de Bitcoin signifie investir dans une petite quantité de BTC. Le Bitcoin peut être divisé en plusieurs petites unités appelées satoshis. Un BTC entier est égal à 100.000.000 de satoshis. L'achat fractionné est le moyen le plus courant pour les petits investisseurs particuliers d'investir dans BTC, car vous pouvez acheter des BTC d'une valeur quelconque, même de 10 $. Disons qu'au début de l'année, vous avez décidé de mettre de côté 100 $ par mois, et au lieu d'épargner sur un compte bancaire pour obtenir des taux d'intérêt pitoyables, vous avez décidé d'acheter des BTC d'une valeur équivalente chaque mois, en augmentant progressivement votre investissement. À la fin de l'année, vous aurez dépensé 1 200 $, mais vos BTC, aux prix actuels, vaudront environ trois fois cette valeur.

Comment utiliser cette stratégie ?

Comme indiqué plus haut, c'est la façon la plus simple de mettre la main sur des BTC. Mettez de côté une fraction de vos revenus et promettez-vous d'acheter un certain montant de l'actif chaque mois. Au fil du temps, votre portefeuille augmentera considérablement.

Quand utiliser cette stratégie ?

Le meilleur moment pour utiliser cette stratégie est lorsque vous débutez et que vous disposez de peu de capital. Elle exige de la patience et de la discipline, mais vous pouvez accroître considérablement la valeur de votre investissement au fil du temps. 

Positions longues sur Bitcoin

Qu’est-ce que c’est ?

Prendre une position longue en investissant dans Bitcoin n'est possible que par le biais du trading à effet de levier. Il s'agit d'entrer sur le marché des Bitcoins par le biais du trading à effet de levier en achetant l'actif sous-jacent dans l'espoir que son prix augmentera.

Comment utiliser cette stratégie ?

Cette stratégie consiste à s'inscrire sur une plateforme de courtage, puis à sélectionner la taille de votre trade. Saisissez le montant de l'effet de levier que vous souhaitez utiliser et sélectionnez le prix auquel vous souhaitez prendre une position longue. Lorsque le prix atteint le niveau souhaité, votre ordre est placé. Si le prix augmente, vous pouvez fermer votre position, l'actif étant alors vendu et vous conservez le bénéfice.

Quand utiliser cette stratégie ?

Cette stratégie est idéale dans un marché haussier. Lorsque le prix de l'actif connaît une dynamique positive en raison d'une adoption accrue, de nouvelles positives, etc. Par conséquent, prêter attention à l'évolution du marché et aux événements mondiaux importants peut vraiment s'avérer payant.

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Les avantages d'investir dans Bitcoin

  • C'est une monnaie déflationniste – Cela signifie qu'il est immunisé contre l'inflation, qui fait perdre de la valeur aux devises, réduisant ainsi leur pouvoir d'achat. Les retraités sont un exemple de personnes qui souffrent de l'inflation.
  • Profiter de faibles frais de transaction – Les frais font une énorme différence, surtout lorsque vous devez effectuer de nombreuses transactions. Avec une moyenne d'environ 0,18 $ par transaction, BTC présente des frais parmi les plus bas de toutes les devises.
  • Facilité d'utilisation dans le monde entier – Le Bitcoin n'est pas encore très répandu, mais il est de plus en plus utilisé dans le monde entier et de nombreux commerçants l'acceptent comme moyen de paiement. Cela le rend plus attrayant que l'option fiat locale que vous pouvez avoir du mal à dépenser en dehors de votre juridiction.
  • Accessibilité – Le Bitcoin existe sous forme de code sur un ordinateur. Cela le rend facilement accessible à toute personne possédant un appareil pouvant se connecter à Internet.
  • Autonomie – Vous avez un contrôle absolu sur vos finances. Vous n'avez pas à traiter avec une autorité centrale comme une banque ou un gouvernement.
  • Anonymat – Le Bitcoin offre un certain niveau d'anonymat. Il est possible de dépenser la monnaie, et vous ne serez pas facilement tracé.
  • Orientation Peer to Peer – L'une des raisons pour lesquelles les transactions Bitcoin sont si bon marché est l'absence d'intermédiaires. Vous traitez directement avec l'autre partie.
  • Rareté – C'est la seule raison pour laquelle le prix de BTC est toujours en hausse. Il n'existera jamais que 21 millions de coins, et au moment où nous écrivons ces lignes, nous en avons environ 18 millions en circulation. La rareté accrue, associée à une demande plus forte, continuera à faire grimper les prix, ce qui est excellent pour ceux qui investissent dans cet actif.

Inconvénients de l'investissement dans Bitcoin

  • Volatilité élevée – En raison de la forte spéculation des investisseurs qui parient sur la hausse ou la baisse du prix, BTC est très volatile, ce qui le rend inutilisable comme réserve de valeur stable. Même s'il est important de le noter, cela le rend rentable pour les investisseurs spéculatifs.
  • Méfiez-vous des escroqueries – Le marché des crypto-monnaies a connu de nombreuses escroqueries qui ont vu des investisseurs perdre des millions de dollars. Si vous n'êtes pas très prudent, vous risquez de vous laisser entraîner dans le mauvais type d'investissement.
  • Une réputation entachée en raison d'une association avec le marché noir – Grâce à sa nature anonyme, le Bitcoin a été le favori des délinquants, ce qui a nui à la réputation de cet actif.
  • Une monnaie supérieure pourrait le remplacer – Bien que le Bitcoin soit très populaire en tant que premier crypto actif, il est basé sur une blockchain de première génération, ce qui limite ses capacités. Il existe aujourd'hui de nombreux modèles supérieurs qui pourraient potentiellement remplacer le Bitcoin à l'avenir.
  • Les effets du minage sur l'environnement – Les Bitcoins sont créés par le minage, une activité qui consomme beaucoup d'énergie.

Autres moyens d'investir dans Bitcoin

Il existe d'autres moyens de se procurer des BTC. Vous pouvez opter pour des transactions en face à face où vous rencontrez le vendeur. Veillez à vous rencontrer dans un environnement sûr pour éviter de vous faire escroquer. Vous pouvez également choisir d'utiliser un distributeur automatique de Bitcoin s'il y en a un près de chez vous. Il s'agit d'un processus sûr et rapide qui ne nécessite pas de divulguer ses données personnelles, et qui est rapide. Assurez-vous de vérifier les guichets automatiques qui sont répertoriés sur Bitcoin ATM Radar pour éviter de vous faire arnaquer. Une autre option populaire est l'utilisation de PayPal, bien que ce service ne soit pas encore disponible dans le monde entier. Vous devez vous inscrire et approvisionner votre compte. Récemment, le géant du paiement a annoncé qu'il devrait autoriser les utilisateurs à acheter, vendre et détenir des Bitcoins. Une autre façon d'investir dans BTC est d'utiliser l'effet de levier, un processus que nous allons détailler ci-dessous.

Trader Bitcoin avec un effet de levier

Le trading à effet de levier aide l'investisseur à augmenter son exposition au marché des Bitcoins. Votre capital est multiplié par un pourcentage donné, ce qui vous permet de réaliser des bénéfices plus importants. Vous devez être prudent car plus l'effet de levier que vous choisissez d'utiliser est important, plus le risque de se faire liquider à partir de petits mouvements de prix est élevé. Le trading à effet de levier est un excellent moyen de spéculer sur les mouvements de prix à court terme et de réaliser des bénéfices rapidement. Il n'est possible que par le biais des services d'un courtier tel qu'eToro, Skilling, Plus500 et bien d'autres.

Investir dans un ETF Bitcoin

Un ETF Bitcoin offre un moyen simple et conforme à la loi d'investir dans la principale crypto-monnaie. Il s'agit d'un véhicule d'investissement qui suit le cours du Bitcoin et se trade sur le marché boursier traditionnel. La valeur de l'ETF augmente et diminue en fonction du prix de l'actif sous-jacent. Chaque action de l'ETF représente 1/10 d'un BTC. Il s'agit d'un moyen d'investissement idéal pour les personnes ayant peu de connaissances du marché des bitcoins et qui souhaitent éviter les aspects techniques, comme la gestion des adresses, des clés privées et des wallets Bitcoin.

Miner Bitcoin

Le minage est le processus par lequel les Bitcoins sont libérés sur le réseau. Au début, il était assez facile d'y participer grâce à l'utilisation de GPU, mais comme le hash rate augmentait avec le nombre de personnes utilisant le réseau, il est devenu plus difficile de miner de manière rentable. L'avènement des ASIC (Application Specific Integrated Circuits) a rendu la concurrence par l'utilisation d'un GPU pratiquement obsolète. 

Aujourd'hui, le minage n'est vraiment possible que par le biais de grands pools de minage de Bitcoin, que vous pouvez rejoindre pour partager les bénéfices avec d'autres participants. Le "cloud mining" est également une option, qui vous permet d'acheter du temps sur l'ordinateur de quelqu'un. Pour gagner plus, vous devrez dépenser plus en achetant un hash rate plus élevé sur des plateformes comme Genesis Mining ou HashFlare.

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FAQ

  1. Non. Bitcoin peut être fractionné en plusieurs parties ; il est donc possible d'acheter de petites quantités de cet actif.

  2. Si sa valeur continue à augmenter, le meilleur moment est maintenant.

  3. Cela dépend des lois en vigueur dans votre juridiction ; il est donc essentiel de consulter le site Web officiel de votre gouvernement pour comprendre les règles applicables à l'achat et à la vente de Bitcoin.

  4. Il n'y a qu'une seule façon d'éviter de se faire escroquer en ligne lorsqu'on investit dans BTC : faire preuve de diligence raisonnable. Assurez-vous de bien rechercher l'échange ou le vendeur et de vous équiper de suffisamment de connaissances pour prendre des décisions éclairées.

  5. Différentes plateformes d'investissement en Bitcoin emploient des réglementations KYC et AML pour lutter contre le blanchiment d'argent et d'autres types de fraude utilisant des crypto-monnaies.