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Comment investir dans les crypto-monnaies ? - Guide étape par étape

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Les crypto-monnaies sont la nouvelle avenue d'investissement populaire et de nombreux investisseurs explorent maintenant ces actifs. La technologie blockchain repose sur un système de vérification en peer-to-peer, où l'ordinateur concerné joue le rôle de client et de serveur en même temps. Cela signifie que les informations contenues dans la chaîne produite sont multipliées et distribuées dans le monde entier. C'est ce qui les rend difficiles à falsifier et également plus sûres que les monnaies ordinaires.

Dans l'article suivant, nous allons voir comment investir dans les crypto-monnaies et les différentes stratégies que vous pouvez utiliser pour augmenter vos revenus.

Investir dans les crypto-monnaies en 3 étapes

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Obtenir un wallet de crypto-monnaies

La première étape pour commencer à trader des crypto-monnaies est de trouver un wallet sous une application, un token, ou une plateforme adaptée à vos besoins. Le choix que vous pouvez faire dans ce cas est d'opter pour un matériel ou un wallet qui a accès à une connexion internet.

Ce choix doit être basé sur l'usage que vous comptez faire de votre investissement. Si vous envisagez des stratégies à long terme, vous aurez probablement besoin d'une sorte de cold wallet à un moment donné. Dans le cas contraire, la meilleure option est probablement d'avoir votre investissement dans une application facile d'accès.

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S'inscrire à une plateforme d’échange de crypto-monnaies

Pour commencer à acheter/vendre des crypto-monnaies, il est fondamental de rejoindre un marché où vous pourrez échanger des crypto-monnaies avec des devises fiduciaires. De nombreuses applications et sites web sont intégrés à la fois à un wallet et à une place de marché.

Parmi les plateformes d'échanges les plus connues, citons Coinbase, Binance, Coinmama et Poloniex. Vous pourrez y échanger votre investissement contre des devises fiduciaires ou d'autres crypto-monnaies.

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Investir dans les crypto-monnaies

Vous allez maintenant pouvoir investir dans des crypto-monnaies. À ce stade, vous devrez probablement procéder à la vérification nécessaire pour que la plateforme s'assure que vous êtes une personne réelle. Après ce processus et l'insertion de votre méthode de paiement, vous pouvez commencer à acheter/vendre des crypto-monnaies.

L'investissement dans les crypto-monnaies expliqué

Avant de commencer à investir dans les crypto-monnaies, vous devriez en apprendre un peu plus sur l'ensemble du processus et sur tous les instruments que vous utiliserez.

L'un des principaux outils d'un investisseur est un wallet de crypto-monnaies. Comme mentionné précédemment, il est crucial de choisir celui qui correspond à vos besoins. 

Un hot wallet dispose d'une connexion internet et, à ce titre, est facilement accessible depuis tous les appareils. Entrent dans cette catégorie les applications dont nous avons parlé, ainsi que les desktop wallets et les wallets sur divers échanges de crypto-monnaie.

Les cold wallets font référence à ceux qui maintiennent votre investissement à l'écart d'Internet. Cette option peut être importante pour les utilisateurs qui recherchent un endroit très sûr pour stocker des crypto-monnaies, peut-être parce qu'ils prévoient d'adopter des stratégies à long terme ou d'investir des sommes considérables. 

Si vous êtes un débutant, une option tentante peut être de commencer par une application pour smartphone, qui vous permettra d'avoir un accès facile à vos fonds et de garder un œil sur ce qui se passe. Cette solution est également particulièrement utile si vous ne prévoyez pas d'investir une somme d'argent considérable, surtout dans les premières phases de votre expérience. 

En matière de sécurité, différents protocoles sont mis en place par les plateformes de trading de crypto-monnaies pour assurer la protection de la plateforme.

Pour commencer, l'authentification multifactorielle est la forme d'identification la plus utilisée parmi les grandes institutions financières du monde. Au cours du processus d'inscription, l'utilisateur est tenu de partager plusieurs canaux de communication. En effet, l'application vous demandera d'abord le mot de passe que vous avez choisi, puis vous enverra un message, un e-mail ou un appel téléphonique pour confirmer que vous êtes bien la personne qui tente d'accéder à votre compte.

C'est nécessaire car si une personne mal intentionnée veut s'emparer de votre argent, vous pouvez l'empêcher d'accéder à votre compte.

Un autre protocole de protection est la procédure ‘Know Your Customer’ (KYC). Elle est utilisée pour dissuader les organisations ou les personnes frauduleuses d'accéder illégalement à des ressources financières. Les lois contre le blanchiment d'argent (AML) exigent cette méthode d'authentification, qui s'étend aux banques ainsi qu'aux autres prestataires de services financiers.

Les procédures KYC et AML sont largement utilisées pour garantir un environnement sécurisé aux utilisateurs. Elles font partie de :

  • La politique d'acceptation des clients.
  • Procédures d'identification des clients
  • Surveillance des transactions
  • La gestion des risques

Maintenant que vous avez une meilleure compréhension de la façon dont les instruments qui vous aideront à investir dans les crypto-monnaies, vous pourrez creuser des détails plus spécifiques, comme les plateformes les plus faciles à utiliser et les tactiques qui vous conviennent le mieux.

En ce qui concerne les stratégies d'investissement, vous devrez décider si vous voulez être actif sur le marché et trader en réponse aux fluctuations mineures du marché, ou si vous souhaitez une approche à long terme qui ne vous oblige pas à passer beaucoup de temps sur ces canaux.

Dans les sections suivantes, nous allons passer en revue différentes stratégies et la manière de les utiliser.

Méthodes de paiement

Les plateformes d'investissement en crypto-monnaie mettent généralement à disposition un large éventail de paiements. Les cartes de crédit/débit et les comptes bancaires sont des options valables sur ces systèmes, même si différents fournisseurs peuvent proposer des conditions personnalisées.

Il vous sera demandé de sélectionner votre mode de paiement préféré au cours du processus d'inscription afin que la plateforme puisse vérifier vos informations d'identification. Cette vérification est nécessaire, notamment pour la sécurité des utilisateurs, afin d'éviter d'éventuelles escroqueries et une utilisation abusive du service.

Le processus de vérification consiste généralement pour le fournisseur à vous facturer un petit montant sur votre mode de paiement préféré, puis à vous demander de révéler le montant facturé. En guise d'alternative, il vous sera demandé de télécharger un petit montant sur votre compte sur la plateforme.

Vous serez libre d'effectuer votre premier dépôt une fois ce processus terminé.

Stratégies d'investissement en crypto-monnaies

Pour vous aider à tirer le meilleur parti de vos investissements, nous allons analyser ci-dessous quelques stratégies qui pourraient vous être utiles pour commencer votre investissement en crypto-monnaie. Il s'agit des stratégies les plus reconnues et les plus utilisées dans l'environnement du trading.

Acheter et 'Hodler' 

Qu’est-ce que c’est ? 

Le nom de cette stratégie a commencé par une blague. En 2013, en raison de la récession chinoise, les prix des crypto-monnaies ont chuté. C'était une situation exaspérante pour les traders, mais certains utilisateurs ne voulaient pas jouer à ce jeu. GameKyuubi, qui était intoxiqué à ce moment-là, a posté "I AM HODLING". Il a expliqué qu'il était un mauvais trader et que, pour cette raison, il n'était pas logique qu'il soit soumis aux oscillations du marché. En fin de compte, les gros requins ne peuvent prendre votre argent que si vous décidez de vendre. 

Cette stratégie, en fait, part du principe que les crypto-monnaies sont censées continuer à croître à l'avenir. Même si le marché vit une période de baisse, cela ne signifie pas qu'il ne va pas se redresser après et dépasser son dernier pic. 

Les pertes sont principalement dues au FOMO (Fear of Missing Out ou peur de manquer quelque chose) et au FUD (peur, incertitude, doute). La stratégie Hodling vise les gains à long terme et ignore les petites fluctuations de prix.

Comment utiliser cette stratégie

Cette stratégie est probablement l'une des plus faciles à mettre en œuvre. La seule chose que vous aurez à faire est d'investir le montant souhaité et de vous détendre. Votre retour sur investissement n'interviendra pas avant au moins un an, alors autant l'oublier. Vous éviterez ainsi la tentation de vendre lorsque la tendance n'est pas au beau fixe.

Quand utiliser cette stratégie

Le meilleur moment pour utiliser cette stratégie est pendant une tendance à la baisse. Cela vous permettra de maximiser votre profit possible sur le long terme. En fonction de la crypto-monnaie dans laquelle vous investissez, un point bas peut varier de quelques centimes à des milliers de dollars. 

Pour cette raison, vous devez évaluer soigneusement le bon moment pour mettre en œuvre cette stratégie en fonction de la crypto-monnaie dans laquelle vous souhaitez investir.

Acheter de la crypto-monnaie fractionnée

Qu’est-ce que c’est ?  

Acheter des fractions signifie ne pas acheter un nombre entier de crypto-monnaies, mais seulement une petite quantité. De nos jours, il est possible d'acheter d'infinies petites parties de crypto-monnaies, notamment celles qui ont atteint des prix incroyablement élevés.

Comment utiliser cette stratégie ?

L'achat de crypto-monnaies fractionnées peut être une option intéressante pour les utilisateurs qui ne prévoient pas d'investir une grande quantité d'argent. Cela peut donner l'occasion, même aux plus petits utilisateurs, de participer au marché.

En utilisant cette stratégie, vous pouvez également prévoir d'investir de petites quantités de vos gains chaque mois. Cela vous permettra de faire croître vos actifs lentement et sans avoir besoin d'investir des montants importants en une seule fois.

Quand utiliser cette stratégie ?

Cette stratégie peut être utilisée à tout moment, mais notre conseil est d'attendre une période favorable où le marché n'est pas à son apogée. Par ailleurs, il n'est pas pratique d'acheter des parts fractionnées avec toutes les crypto-monnaies. Beaucoup d'entre elles peuvent avoir des prix accessibles qui ne nécessitent pas de fractionner le coin.

Position longue sur les crypto-monnaies

Qu’est-ce que c’est ? 

L'une des stratégies les plus courantes dans le trading de crypto-monnaies est une position longue. En adoptant cette stratégie, vous allez acheter un actif et attendre que sa valeur augmente à l'avenir. Le cas opposé est une position courte, où vous vendez votre actif dans l'intention de faire baisser le prix et de ré-acheter ensuite l'actif à un prix inférieur. Bien entendu, il faut un investissement important ou un effet de levier pour utiliser efficacement cette stratégie.

Le trading sur marge, qui consiste à investir des fonds empruntés, fait largement appel à ces techniques. Investir sans posséder de fonds nécessite bien sûr un certain niveau d'expertise. Vous risquez de perdre beaucoup d'argent si vous faites une erreur, alors assurez-vous que vous pouvez vous permettre de faire une erreur avant de commencer à vendre.

Un autre type de stratégie de position longue consiste à « prendre une position longue » avec des CFD (contrats de différence). Un contrat pour différences est un type de produit financier dérivé qui tire sa valeur de l'actif sous-jacent, dans ce cas, un investissement en crypto-monnaie. Il est important de se rappeler que vous ne possédez jamais de droits sur un actif lorsque vous tradez des CFD ; c'est juste un moyen de valoriser votre contrat.

Prendre une position longue est une stratégie dans laquelle vous espérez profiter de la hausse du prix d'un actif grâce à votre CDF. Il s'agit de la même position que celle dans laquelle vous vous trouveriez si vous achetiez réellement le produit financier, où le profit ou la perte est déterminé par la différence entre les prix d'entrée et de sortie. 

Comment utiliser cette stratégie ?

Cette stratégie est utilisée dans un marché haussier et peut être mise en œuvre sur des plateformes de trading. Un marché haussier est un marché en hausse, par opposition à un marché baissier, où la tendance va dans la direction opposée.

Quand utiliser cette stratégie ?

Vous serez récompensé avec cette stratégie lorsque le marché est en hausse. De nombreux facteurs peuvent déterminer cette tendance : l'actualité mondiale, un mouvement particulier qui s'est produit entre traders, ou même des événements politiques particuliers.

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Les avantages d'un investissement dans les crypto-monnaies

  • Peer-to-Peer- Cette technologie permet au système d'assurer une sécurité maximale tout en travaillant de manière décentralisée.
  • Autonomie de l’utilisateur- En raison de leur structure, les crypto-monnaies laissent une grande liberté à leurs utilisateurs. Cela est dû au système décentralisé, qui ne reconnaît aucune autorité centrale.
  • Discrétion- La crypto-monnaie a été inventée pour permettre des paiements anonymes en ligne. Grâce à son système, elle permet à ses utilisateurs d'avoir un haut degré de confidentialité dans les transactions, à moins qu'ils ne souhaitent partager leurs informations.

Inconvénients de l'investissement dans les crypto-monnaies

  • La volatilité des prix - Comme vous le savez peut-être, les prix des crypto-monnaies peuvent changer rapidement, minute après minute. Si vous n'êtes pas prêt à passer le temps qu'il faut sur une plateforme, vous risquez de ne pas voir les gains escomptés.
  • Associé au dark web- Certains acteurs malveillants utilisent des crypto-monnaies pour effectuer des paiements sur le dark web.

Autres moyens d'investir dans les crypto-monnaies

Nous avons parlé des différentes façons de trader les crypto-monnaies, mais les stratégies mentionnées précédemment ne sont pas les seules.

Le face-à-face, par exemple, reste une option si vous êtes entouré de personnes qui investissent également dans ce type d'actifs. Si vous êtes novice en matière de trading, il peut être confortable pour vous d'entrer dans cet environnement avec des personnes en qui vous avez confiance.

Néanmoins, vous devez toujours faire attention à la personne avec laquelle vous tradez si vous ne la connaissez pas bien, et veiller à vous rencontrer dans des lieux publics sûrs. De nombreuses plateformes peer-to-peer proposent des services de dépôt fiduciaire (escrow) et aident les utilisateurs à se connecter pour acheter/vendre des crypto-monnaies. 

Trader des crypto-monnaies avec un effet de levier

Si vous n'avez jamais entendu parler de l'effet de levier, c'est peut-être parce que cette option de trading n'est pas accessible à tous les traders. La plupart des plateformes accordent une attention particulière aux utilisateurs qu'elles autorisent à investir avec un effet de levier. En effet, l'utilisation de cette méthode peut être assez risquée si vous n'êtes pas pleinement conscient de ce que vous faites.

La plateforme fournit aux utilisateurs des prêts ou un effet de levier que l'utilisateur peut ensuite investir dans l'achat d'actifs. Une fois le trading terminé, l'utilisateur conserve ses profits/pertes et restitue le montant emprunté. Vous pouvez comprendre pourquoi cela peut être dangereux : plus vous investissez, plus vous pouvez perdre, mais si vous investissez de l'argent que vous ne possédez pas réellement, vous devez être très prudent.

Certaines des plateformes qui autorisent ce type de système sont eToro, Plus500 et Skilling.

Investir dans un ETF de crypto-monnaie

Une excellente alternative pour investir dans les crypto-monnaies peut être les fonds négociés en bourse (ETF). Dans ce cas, vous pouvez décider d'investir dans une ou plusieurs crypto-monnaies combinées.

Ces fonds sont vraiment utiles, en particulier pour les débutants qui n'ont pas beaucoup de temps à consacrer à la plateforme de trading, mais qui souhaitent néanmoins tirer un certain profit des crypto-monnaies.

Miner des crypto-monnaies

Comme vous le savez peut-être déjà, les crypto-monnaies peuvent également être minées. Le minage est le processus qui implique la vérification des blocs qui doivent être ajoutés à la chaîne, qui constitue alors la crypto-monnaie. Les différentes crypto-monnaies peuvent être minées de manières très différentes, et nécessitent un investissement initial pour mettre en place tout le processus de minage.

Cette option n'est pas particulièrement adaptée aux débutants et nécessite des connaissances approfondies pour être mise en œuvre. Si vous souhaitez posséder des crypto-monnaies, nous vous conseillons d'apprendre à mieux les connaître par le biais d'un trading régulier et ensuite, peut-être, de commencer à considérer le minage comme une option. 

Stakez des crypto-monnaies pour obtenir des revenus passifs.

Le staking est un moyen courant de recevoir un revenu passif d'une crypto-monnaie. Le staking consiste à bloquer ou à détenir des fonds dans un wallet désigné afin de supporter le mécanisme de Proof of Stake. Pour staker votre crypto-monnaie, il vous suffit de la garder dans votre wallet et de ne pas la vendre. De nombreuses plateformes permettent aux utilisateurs de staker du crypto directement à partir de leurs plateformes. Ce processus peut être effectué par vous-même ou être délégué. 

Crypto-monnaies alternatives

FAQ

  1. Non, mais pour le stockage à long terme de crypto actifs, un wallet est une option sûre et sécurisée. Laisser des actifs sur une plateforme d’échange est risqué.

  2. Oui. La plupart des plateformes réputées insistent sur la vérification de l'identité afin de réduire le risque de fraude..

  3. En utilisant des plateformes réputées et réglementées. Les utilisateurs peuvent également utiliser des mesures de sécurité supplémentaires telles que le 2FA pour sécuriser leurs comptes.

  4. Cela dépend de la législation fiscale de votre pays. Consultez votre législation locale.

  5. Non. La plupart des crypto-monnaies permettent l'investissement fractionné.