Les crypto robots, c’est quoi ?
Vous avez peut-être déjà entendu parler des crypto robots, qu’on appelle aussi bots de trading. Ils permettent de trader automatiquement du Bitcoin (BTC), du Ripple (XRP) ou d’autres altcoins, sans que vous soyez derrière votre ordinateur. Cela vous permet d’acheter et vendre des cryptomonnaies lorsque vous dormez ou que vous travaillez. Il existe des crypto robots payants, qui proposent une solution « clé en main », mais il y a aussi des crypto robots ou logiciels de trading automatique gratuits et open source, qui nécessitent cependant de bonnes connaissances en codage.
Comment fonctionne une stratégie de trading automatique ?
Les crypto robots analysent en permanence les cours et les signaux de trading de façon entièrement autonome, en communiquant avec la plateforme de vente (un échange, un broker…) de votre choix. Souvent, vous pouvez quand même personnaliser votre stratégie de trading automatique et le niveau de risque que vous êtes prêt à prendre. Votre bot crypto essaiera ensuite d’acheter des cryptos au plus bas et de vendre au plus haut pour générer des revenus. On peut aussi se servir d’un robot pour l’arbitrage de cryptos, c’est-à-dire miser sur les différences de prix entre fournisseurs.
Les robots de trading existent non seulement pour les échanges de cryptodevises, mais aussi pour les options binaires, le trading Forex, la Bourse… Le principe est le même pour tous ces domaines : permettre au trader de développer sa stratégie de trading automatique et de la laisser tourner de manière autonome.
Pour plus d’infos sur les bots, lisez notre avis sur le crypto robot BTC Robot, ainsi que notre avis sur CryptoRobot 365.
Sous le capot : comprendre les signaux et ajuster sa stratégie
Pour utiliser des crypto robots et une stratégie de trading automatique, il faut se familiariser avec certains concepts, qu’on retrouve pour tous les types d’investissements :
Utiliser les signaux
Les signaux de trading automatiques sont des indicateurs qui permettent à un trader (humain ou robot de cryptomonnaie) de déterminer quels sont les actifs à conserver, acheter, et ceux dont il faut se débarrasser. Les signaux sont basés sur des calculs assez complexes, mais ils prennent surtout en compte les grandes tendances des marchés. Par exemple, si beaucoup d’investisseurs choisissent d’acheter de l’Ethereum, vous devriez retrouver un signal d’achat fort. Votre logiciel de trading automatique se basera donc sur ces indicateurs pour ajuster au mieux vos achats/ventes de cryptodevises.
Des stratégies différentes pour chaque profil
Les crypto robots peuvent être entièrement automatiques, mais certains investisseurs choisissent une méthode hybride : le trading semi-automatique. Cela permet l’utilisation d’outils similaires (suivi des tendances, positionnement sur des signaux forts, pilotage des actifs…), mais laisse la décision finale au trader. Ces deux stratégies peuvent convenir à des profils différents :
- Prenons le cas de Marc, qui veut trader des cryptodevises en utilisant un courtier. Son bot analysera les signaux pour déterminer qu’il faut acheter de l’EOS. Il communiquera ensuite avec son courtier eToro pour lui indiquer un ordre d’achat. Le broker valide l’ordre et confirmera l’achat d’EOS , le tout sans intervention de Marc, qui fait entièrement confiance à son bot. Lisez notre avis complet sur eToropour en savoir plus sur ce courtier.
- À l’inverse, Paul préfère confirmer ses achats et ventes. Son crypto bot se contente donc d’analyser des signaux de trading avant de suggérer à Paul un achat de NEO (NEO) via une interface graphique. Paul peut ensuite ajuster le montant et confirmer ou non l’achat sur l’exchange Kraken.
Marc et Paul ont donc des stratégies différentes, mais elles se basent toutes deux sur l’automatisation avec robot.
Les stop loss
Vous connaissez sûrement déjà les stop loss. Pour rappel, il s’agit de la perte maximale qu’on est prêt à encaisser. Une fois ce niveau critique atteint, vous arrêtez automatiquement votre investissement. Avec le trading automatique, le stop loss permet de mettre des limites au crypto robot. C’est un outil particulièrement utile lorsqu’on trade des crypto-monnaies, car leur prix fluctue beaucoup.
Besoin de clarifier certains termes ? Visitez notre dictionnaire crypto pour débutants.
Risques et rentabilité des crypto robots
Maintenant que vous connaissez ces outils, vous pouvez évaluer avec plus de précision les risques associés aux crypto robots. A notre avis, le trading automatique nécessite d’être bien étudié, il faut garder en tête qu’il s’agit d’une technologie relativement nouvelle. Tous les crypto robots ne sont pas créés de manière égale : les logiciels de trading automatique plus hauts de gamme sont les plus chers, mais aussi ceux qui présentent le moins de risques.
En termes de rentabilité, les résultats peuvent bien sûr varier. Avant de commencer, posez les bonnes questions : combien coûtera le crypto robot ? Combien pouvez-vous vous permettre de perdre ? Quels sont les frais additionnels du service ? Comme souvent, plus vous investirez en crypto-monnaies, plus vous pourrez théoriquement remporter un montant élevé. Le choix doit donc être très personnel, car chaque trader a une limite de risque différente.
Comment les crypto robots s’interfacent aux plateformes ?
Si on prend du recul, on peut donc voir que les crypto robots peuvent être des outils extrêmement intéressants pour un trading automatique efficace. Côté technique, les crypto robots utilisent des Application Programming Interface (API) pour interagir avec les brokers ou échanges. Ils permettent de passer des ordres d’achat et de vente directement sur le site. Mais ils permettent aussi simplement la lecture des données pour ajuster la stratégie de trading automatique. La chaîne de fonctionnement est donc la suivante : le trader (vous) > un robot de trading > un API > le courtier/échange.
La stratégie de trading automatique, légale ou pas ?
Une stratégie de trading automatique effectuée avec des crypto robots est tout à fait légale. Il est aussi autorisé de créer un logiciel de trading automatique ou une plateforme de trading automatique personnalisée. Les régulations restent les mêmes que dans le trading de cryptodevises « classique » : le pump and dump est interdit, ainsi que la fabrication d’un crypto robot usurpateur.
Pour conclure : pour ou contre les crypto robots ?
Choisir ou non d’utiliser un robot de trading automatique reste un choix très personnel. La réponse dépendra avant tout de la qualité de votre système de trading automatique. N’oubliez jamais que lorsque vous investissez avec un robot de trading de crypto-monnaies, vous confiez vos actifs à une tierce partie, qui en plus n’est pas humaine. Le trading automatique de crypto-monnaie peut être lucratif, à condition de bien se renseigner au préalable.
Les points positifs
Les défauts
Trader en automatique 24h/24
Pas de vérification humaine des investissements
Possibilité d’ajuster la stratégie
Risque d’arnaques
Permet de suivre mécaniquement les signaux de trading
Frais d’accès au service qui peuvent être importants